Version « texte seulement »

1 Affaires, finance et administration > Autres agents financiers/agentes financières (CNP 1114)

  • Ajouter à Mon Emploi-Avenir

Autres agents financiers/agentes financières (CNP 1114)


Description

Ce groupe de base comprend les professions du domaine financier non classées ailleurs telles que les planificateurs financiers, les inspecteurs et les vérificateurs financiers, les preneurs ferme, les conseillers en valeurs, les courtiers en hypothèques et les agents de fiducie. Ils travaillent dans des banques, des sociétés de fiducie, des sociétés d'investissements, des compagnies d'assurances, des gouvernements ou à leur compte. La majeure partie de l'information contenue dans ce profil visent les planificateurs financiers.

Retour au haut

Exemples de titres

  • administrateur/administratrice de successions et de fiducies
  • agent/agente de fiducie
  • courtier/courtière en hypothèques
  • inspecteur/inspectrice d'institutions financières
  • investigateur financier/investigatrice financière
  • planificateur financier/planificatrice financière
  • preneur/preneuse ferme
  • vérificateur/vérificatrice de coopératives de crédit

      >> Consulter toutes les appellations d'emploi

Retour au haut

Classifié ailleurs

  • Agent/agente de développement économique (voir 4163 Agents/agentes de développement économique, recherchistes et experts-conseils/expertes-conseils en marketing)
  • Agents/agentes en valeurs, agents/agentes en placements et négociateurs/négociatrices en valeurs (1113)
  • Analystes financiers/analystes financières et analystes en placements (1112)
  • Économiste (voir 4162 Économistes, recherchistes et analystes des politiques économiques)

Retour au haut

Fonctions

Les autres agents financiers exercent une partie ou l'ensemble des fonctions suivante :

  • Planificateurs financiers élaborer, pour leurs clients, un plan de planification financière personnelle couvrant la gestion des liquidités, la planification financière, la couverture d'assurance, la planification d'investissements, la planification de retraite et de succession, la fiscalité et les aspects légaux; analyser leurs donnes financières, fixer des objectifs et établir une stratégie financière; conseiller leurs clients sur la mise en uvre d'un plan financier leur permettant de réaliser leurs objectifs; négocier, s'il y a lieu, la vente de produits selon leur titre de compétence, et assurer le maintien de la qualité du portefeuille et de sa rentabilité en faisant un suivi régulièrement; travailler à l'expansion des affaires, solliciter et prospecter de nouveaux clients.
  • Inspecteur et vérificateurs financiers examiner les documents des banques, des sociétés de fiducie, des coopératives de crédit, des caisses populaires, sociétés de prêts, des sociétés immobilières, des compagnies d'assurance, des caisses de retraite, des courtiers en valeurs mobilières et autres institutions
  • financières pour assurer le respect des lois et règlements régissant les institutions financières.
  • Investigateurs financiers examiner les manques éventuels au code d'éthique et aux lois gouvernant les valeurs mobilières, soit par des personnes, soit par des compagnies qui procurent des services en valeurs immobilières ou autres services connexes.
  • Preneurs ferme souscrire les émissions d'actions ou d'obligations; déterminer, de concert avec les sociétés et les administration publiques, la catégorie et
  • l'échéance des nouveaux titres émis et préparer le prospectus d'émissions.
  • Agents de fiducie administrer les successions, de même que les fiducies établies à l'intention des particuliers, des sociétés, des organismes de charité et autres genres de fiducie; gérer les comptes fiduciaires, recevoir et enregistrer les revenus sur les investissements et disposer des fonds en fiducie.
  • Courtiers en hypothèque rencontrer les clients pour les interroger sur leur revenu, leur actif et leur passif ainsi que sur le genre, le prix et l'état de la propriété à hypothéquer; négocier des emprunts hypothécaires, au nom des clients, avec des établissements de prêts.

Retour au haut

Compétences

Les personnes souhaitant occuper un poste en planification financière ou en administration de fiducie doivent posséder les qualités suivantes :

  • avoir envie d'aider les autres à accroître leurs avoirs;
  • s'intéresser aux affaires commerciales et aux marchés financiers;
  • être capable de bien s'entendre avec les autres;
  • être intègre et honnête;
  • avoir de bonnes aptitudes d'organisation;
  • avoir d'excellentes habiletés en arithmétique, posséder un esprit d'analyse et être capable de prendre des décisions objectives;
  • savoir travailler à l'ordinateur pour se servir de logiciels de planification financière;
  • être capable de comprendre des documents financiers et juridiques complexes, comme des règlements en fiscalité, des testaments, des régimes de retraite et des polices d'assurance-vie;
  • avoir des normes élevées en matière d'éthique et respecter la confidentialité des renseignements concernant les clients;
  • savoir bien communiquer : écoute et communication verbale et écrite;
  • savoir se servir d'un ordinateur;
  • être capable de tenir compte des intérêts des clients pour leur offrir des services financiers vendus par l'employeur;
  • être capable de vendre des services financiers aux clients;
  • avoir envie de se tenir au courant des nouveautés dans le domaine par l'apprentissage continu;
  • posséder de bonnes compétences en mathématiques, la capacité de poser des questions exploratoires, des aptitudes pour les négociations et du tact, pour les postes d'assureur et d'investigateur financier.

Retour au haut

Conditions d'accès à la profession

  • Un baccalauréat ou un diplôme d'études collégiales en administration des affaires, en commerce, en économie ou dans un domaine connexe est habituellement exigé.
  • Les planificateurs financiers personnels(P.F.P.) doivent obtenir une reconnaissance professionnelle de l'Institut des banquiers canadiens.
  • Les planificateurs financiers agréés ont besoin de la reconnaissance professionnelle du Conseil relatif aux standards des planificateurs financiers.
  • Les courtiers en hypothèques doivent posséder un permis délivré par la Commission des valeurs mobilières du Manitoba.
  • Les planificateurs financiers et les agents de fiducie peuvent avoir à suivre différents programmes de formation et cours offerts par des institutions financières et organisations comme l'Institut canadien des valeurs mobilières, l'Institut des banquiers canadiens, l'Institute of Chartered Financial Analysts, l'Institut des fonds d'investissement du Canada, le Canadian Institute of Financial Planning et l'Institut des compagnies de fiducie du Canada.
  • Les investigateurs financiers peuvent avoir besoin d'un titre professionnel comme celui de comptable agréé, de comptable général licencié ou de comptable en management accrédité.
  • Les assureurs-vie agréés doivent être reconnus par la Financial Advisors Association of Canada et doivent être aussi être des planificateurs financiers ayant une connaissance approfondie de l'assurance-vie, de l'assurance-maladie et des avantages sociaux.
  • Les assureurs-maladie agréés (Registered Health Underwriter) doivent se spécialiser dans les rentes d'invalidité et l'assurance-maladie et être reconnus par la Financial Advisors Association of Canada. Ils doivent avoir de l'expérience dans le domaine de l'assurance et avoir suivi le programme de formation exigé de l'Institut d'assurance du Canada, de l'Institut d'assurance-vie du Canada ou de l'Association canadienne des conseillers en assurance et en finance.
  • Les agents de fiducie doivent avoir de l'expérience dans le domaine et un diplôme en droit ou une expérience de travail parajuridique.

Retour au haut

Conditions d'emploi

Les agents financiers travaillent généralement dans un environnement de bureau. Ils peuvent être appelés à voyager fréquemment pour fournir des services financiers chez leurs clients ou à leur lieu d'affaires, ou à d'autres bureaux de l'entreprise pour laquelle ils travaillent ou à des installations gouvernementales. La plupart des agents financiers travaillent à temps plein (89 %), mais les possibilités de travail à temps partiel existent. Une minorité possèdent leur propre entreprise (23 %) et peuvent travailler à domicile.

Il existe trois modes principaux de rémunération chez les agents financiers. Les uns se font payer à l'acte (rémunération par honoraires) et ne vendent pas de valeurs mobilières ni de produits financiers. Les autres reçoivent une commission sur les produits financiers qu'ils vendent (rémunération à la commission) ou reçoivent une combinaison de salaire et de commission. Les derniers, qui travaillent surtout dans les banques et des caisses populaires, sont des employés salariés.

Retour au haut

Rémunération

35 900 $ (annuel) - départ

56 300 $ (annuel) - moyen

92 100 $ (annuel) - haut

On revoit annuellement ou plus fréquemment les revenus si de nouvelles informations deviennent disponibles.

Retour au haut

Études / Formation

  • Les universités du Manitoba offrent des diplômes en administration des affaires, en commerce, en économie et dans des domaines connexes.
  • Pour obtenir le titre de planificateur financier agréé, il est possible de suivre le programme du collège Red River, le programme d'agrément de planificateur financier ou le baccalauréat de commerce en finances de l'Université du Manitoba.
  • L'Institut des banquiers canadiens offre les programmes de planificateur financier personnel, planificateur financier agréé, administrateur de successions et de fiducies (Trust and Estate Practitioner), professionnel accrédité en crédit hypothécaire et spécialiste, Institut de fiducie.
  • Au collège communautaire Assiniboine, il y a un diplôme avancé en comptabilité et finances (1an, pour les étudiants ayant déjà un diplôme), qui est utile pour les étudiants qui préparent leur examen de planificateur financier agréé.
  • Le collège Red River offre des cours de perfectionnement pour les planificateurs financiers dans le cadre de l'éducation permanente.
  • L'Université du Manitoba offre des programmes de perfectionnement professionnel du Credit Union Institute of Canada dans le cadre de l'éducation permanente.
  • L'Institut canadien des valeurs mobilières offre un certain nombre de cours d'auto-apprentissage souples pour aider les gens à progresser vers la prochaine étape de leur carrière ou à acquérir les attestations d'études reconnues dans le secteur des services financiers.
  • Des organismes comme l'Institut canadien des valeurs mobilières, l'Institut des banquiers canadiens, l'Institute of Chartered Financial Analysts, l'Institut des fonds d'investissement du Canada, le Canadian Institute of Financial Planning et l'Institut des compagnies de fiducie du Canada offrent des cours dans leur domaine. La Manitoba Real Estate Association (MREA) offre un programme d'agrément des courtiers en hypothèques.
  • L'Institut Canadien Du Crédit (ICC) offre un programme de gestion du crédit de quatre ans qui peut être suivi par correspondance avec la School of Continuing Studies de l'Université de Toronto ou de soir à l'Université de l'Alberta, l'Université de Calgary ou l'Institut de technologie du nord de l'Alberta. Certains cours sont aussi donnés de jour.
  • Le Credit Union Institute of Canada (CUIC) offre un programme d'études en gestion de 13cours menant à l'obtention du titre d'Associate of the Credit Union Institute of Canada (ACUIC). Les participants doivent travailler dans une caisse populaire ou une organisation affiliée. Pour pouvoir obtenir le titre, les personnes qui réussissent le programme doivent avoir au moins cinq ans d'expérience dans le domaine.
  • L'Association canadienne des conseillers hypothécaires accrédités (nouveau nom de l'Institut canadien des courtiers et des prêteurs hypothécaires) offre un programme facultatif menant au titre de conseiller hypothécaire accrédité.
  • Certaines écoles secondaires du Manitoba offrent un programme d'études commerciales.

Retour au haut

Cheminements de carrière

De l'expérience dans le domaine des finances est habituellement exigée pour obtenir ces emplois. Un travail comme expert en sinistres, vendeur ou administrateur peut être considéré comme une expérience acceptable.

Pour les postes de planificateur financier, il y a des entreprises qui donnent la préférence aux candidats qui ont une expérience de la vente, en particulier la vente à commission dans des domaines comme l'immobilier et les assurances.

Les planificateurs financiers peuvent se spécialiser dans des secteurs comme la planification de la retraite ou la gestion des avoirs.

Les personnes d'expérience dans ces domaines peuvent obtenir des postes de supervision ou de gestion dans les grandes entreprises. Il y a des planificateurs financiers et des assureurs qui travaillent à leur compte.

Les compétences acquises comme planificateur financier ou agent de fiducie peuvent être utiles dans divers domaines qui nécessitent des conseils financiers ou de la planification financière, comme les assurances, les services bancaires et le courtage d'actions.

Retour au haut

Perspectives

Les perspectives d'emploi pour les planificateurs financiers ont été jugées bonnes pour la période de 2010 à 2014. On a estimé à 1 745 le nombre de ces emplois au Manitoba en 2010.

La demande de services de planificateurs financiers croît au rythme du vieillissement de la population. Ainsi, les individus nés de l'explosion démographique (entre 1947 et 1966), occupés à réduire leur fardeau financier, à songer à la retraite et à planifier leur succession, sont fort probablement en voie de chercher conseils en matière de planification financière. Il est tout aussi probable que des individus plus jeunes cherchent également une aide semblable étant donné les incertitudes du marché du travail et le fait admis que les seuls revenus d'assistance gouvernementale ne suffiront pas lorsqu'ils auront atteint le troisième âge.

On procède actuellement à la modification des règlements de l'État en vue de permettre aux établissements financiers (banques et sociétés de fiducie) de fournir des services financiers spécialisés. La croissance des grandes institutions financières est marquée par l'offre de services de planification financière, de planification successorale et de fiducie. Par conséquent, le personnel de ces institutions est appelé à vendre des produits financiers jumelés tels que des fonds communs de placement. De plus, la gamme de services financiers est en expansion et les produits gagnent en complexité.

La plus grande partie des emplois d'autres agents financiers sont concentrés à Winnipeg. La majorité des travailleurs se trouvent dans le secteur des finances et assurances (83 %), le secteur des administrations publiques (6 %), et les Services professionnels, scientifiques et techniques (5 %).

Retour au haut

Emploi selon le groupe d’âge

Retour au haut

Emploi selon l’industrie

Retour au haut

Emploi selon la région

Retour au haut

Emploi selon le genre

Retour au haut

Emploi selon l’auto-identification comme Autochtone

Retour au haut

Pourcentage des minorités visibles dans la profession

Retour au haut

La source des diagrammes ci-dessus est le recensement de 2006.



Associations professionnelles, syndicats et organismes de réglementation...

Retour au haut
Service Canada Province du Manitoba