Assureurs/assureures (CNP 1234)

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Description

Les assureurs étudient et évaluent les demandes d'assurance afin de déterminer les risques à couvrir et de fixer les primes ainsi que l'étendue des couvertures en fonction des politiques de la compagnie. Les assureurs travaillent au siège social et dans les succursales des compagnies d'assurance.

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Exemples de titres

• assureur/assureure
• assureur/assureure de biens
• assureur/assureure de groupe
• assureur/assureure en responsabilités

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Classifié ailleurs

• Agents/agentes et courtiers/courtières d'assurance (6231)
• Directeur/directrice des assurances (voir 0121 Directeurs/directrices des assurances, de l'immobilier et du courtage financier)

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Fonctions

Les assureurs exercent une partie ou l'ensemble des fonctions suivantes :

• étudier les demandes de polices d'assurance individuelles et collectives en assurance automobile, assurance-incendie, assurance maladie, assurance-vie, assurance responsabilité, assurance de biens, assurance maritime, assurance aviation et autres assurances;
• évaluer les demandes de polices d'assurance et les demandes de renouvellement des polices en fonction des risques, des primes, de l'étendue de couvertures et des autres conditions des contrats d'assurance en consultant des rapports médicaux, des tables de taux et d'autres documents de référence; ajuster les primes, la protection ou le risque même pour obtenir l'approbation de nouvelles demandes ou de demandes de renouvellement;
• approuver la vente de polices d'assurance et assurer le respect des lois gouvernementales;
• fournir des recommandations relatives à l'élaboration de régimes d'assurance individuelle ou collective;
• conseiller les clients, les agents d'assurance, les consultants et les autres membres du personnel de la compagnie et répondre à leurs questions;
• rédiger des rapports sur la tarification et mettre à jour les formulaires d'assurance au besoin.

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Compétences

Les assureurs doivent manifester de l'intérêt pour la prestation de services d'assurance adaptés aux particuliers et aux entreprises. Ils doivent posséder les qualités suivantes :

• avoir un esprit d'analyse, être créatif et savoir régler des problèmes et prendre des décisions;
• avoir les connaissances en arithmétique nécessaires pour utiliser des statistiques et des modèles mathématiques;
• avoir le souci du détail et une approche méthodique;
• savoir bien communiquer verbalement et par écrit;
• être capable de travailler seul ou en équipe;
• savoir négocier;
• respecter la confidentialité;
• être capable d'assimiler de la nouvelle information et des connaissances techniques;
• avoir envie de se tenir au courant des nouveautés dans le domaine.

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Conditions d'accès à la profession

• La plupart des sociétés d'assurance préfèrent embaucher des assureurs stagiaires qui possèdent une formation postsecondaire.
• En général, les sociétés d'assurances encouragent leurs assureurs à suivre le programme de professionnel d'assurance agréé (PAA) offert par l'Institut d'assurance du Canada.

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Conditions d'emploi

En général, les assureurs travaillent dans un bureau. Ils sont parfois appelés à travailler des heures supplémentaires pour respecter les échéances durant les périodes occupées. L'assureur doit voyager à l'occasion pour participer à des réunions, rencontrer des clients ou pour mener des évaluations de risque sur les lieux. Les travailleurs de ce groupe peuvent connaître des situations de stress en raison des échéances souvent très courtes et de la pression exercée par les agents qui souhaitent obtenir des réponses rapides. Les mauvaises décisions ou les erreurs peuvent être coûteuses pour la compagnie.

Presque tous les assureurs travaillent à temps plein (99 %). Le travail à temps partiel ou autonome est rare. La plupart des personnes qui occupent ces postes sont des femmes (73 %).

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Rémunération

30 300 $ (annuel) - départ

46 600 $ (annuel) - moyen

70 100 $ (annuel) - haut

On revoit annuellement ou plus fréquemment les revenus si de nouvelles informations deviennent disponibles.

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Études / Formation

• L'Insurance Institute of Manitoba offre le programme de professionnel d'assurance agréé (PAA). Il est possible de suivre les cours par correspondance ou dans l'un des établissements d'enseignement postsecondaire désignés.
• Des programmes de formation et d'accréditation pour les assureurs-vie sont donnés par la Life Office Management Association (LOMA) et ADVOCIS, l'Association canadienne de planificateurs financiers.
• Les collèges et universités du Manitoba offrent des programmes menant à un diplôme en commerce.
• Il y a des écoles secondaires du Manitoba qui offrent un programme d'études commerciales.

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Cheminements de carrière

Les assureurs ont souvent de l'expérience dans le domaine de l'assurance pour avoir occupé divers postes administratifs. Les diplômés des collèges et universités peuvent débuter comme assureurs stagiaires ou assureurs adjoints.

Les assureurs peuvent se spécialiser dans divers types d'assurance, comme l'assurance automobile, l'assurance de parc automobile, l'assurance des entreprises, l'assurance des biens personnels, résidentiels ou industriels, l'assurance-vie, l'assurance-invalidité ou la réassurance.

Les assureurs d'expérience qui poursuivent leurs études peuvent obtenir un poste d'assureur principal ou de directeur de la souscription. Il y a des directeurs de la souscription qui sont promus à des postes de la haute direction. D'autres assureurs obtiennent une licence pour vendre des assurances ou d'autres produits semblables à titre d'agents, de courtiers ou de planificateurs financiers.

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Perspectives

Les perspectives d'emploi pour les assureurs sont bonnes pour la période de 2010 à 2014. On estime à 480 le nombre de personnes employées dans ce groupe au Manitoba en 2010.

La demande future d'assureurs dépendra du volume et de la gamme de produits d'assurance ainsi que des nouveaux produits qui seront offerts. Bien que les assureurs puissent se spécialiser dans l'assurance-vie, l'assurance maladie, l'assurance des biens ou l'assurance risques divers, certains domaines seront probablement plus dynamiques. La population vieillissante nécessitera davantage d'assurances en matière de santé et de soins de longue durée. L'utilisation de plus en plus répandue d'Internet à des fins professionnelles et personnelles fera augmenter le besoin de nouveaux produits d'assurance visant des risques comme l'usurpation d'identité. Cependant, il s'agit d'un petit groupe professionnel, et la plupart des possibilités d'emploi seront dues aux départs à la retraite ou aux promotions à des postes de direction.

Les emplois à titre d'experts en assurances se trouvent partout au Manitoba. La majorité se trouve à Winnipeg (75 %), où sont situés les bureaux nationaux et régionaux de plusieurs grandes compagnies d'assurance. La presque totalité des membres de ce groupe travaillent dans le domaine de la finance et assurances.

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Emploi selon le groupe d’âge

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Emploi selon l’industrie

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Emploi selon la région

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Emploi selon le genre

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Emploi selon l’auto-identification comme Autochtone

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Pourcentage des minorités visibles dans la profession

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La source des diagrammes ci-dessus est le recensement de 2006.

Associations professionnelles, syndicats et organismes de réglementation...

• Insurance Council of Manitoba (licensing body), http://www.icm.mb.ca/
• Insurance Institute of Manitoba, http://www.insuranceinstitute.ca/

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