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Directeurs/directrices de banque, du crédit et d'autres services de placements (CNP 0122)
Description
Les directeurs de banque, du crédit et d'autres services de placements planifient, organisent, dirigent, contrôlent et évaluent les activités des établissements financiers ou les services opérationnels de ceux-ci, ou les services de crédit dans les établissements industriels ou commerciaux. Ils veillent au développement des affaires et gèrent la performance globale en fonction des orientations stratégiques et des politiques établies. Les directeurs de banque travaillent dans des banques, des sociétés de fiducie et des coopératives de crédit. Les directeurs du crédit travaillent dans le service de crédit des grands magasins, des services d'utilité publique, des concessionnaires automobiles, des compagnies d'assurances ou autres organismes industriels ou commerciaux. Les directeurs d'autres services de placements travaillent pour des sociétés émettrices de cartes de crédit, de prêts à la consommation, de fonds communs de placement, de placements hypothécaires ou autres institutions financières qui sont reliées aux prêts, au financement et aux placements.
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Exemples de titres
- directeur régional/directrice régionale du recouvrement
- directeur/directrice de banque
- directeur/directrice de centre de recouvrement
- directeur/directrice de coopérative de crédit
- directeur/directrice de société de fiducie
- directeur/directrice des opérations bancaires
- directeur/directrice des opérations bancaires commerciales
- directeur/directrice des opérations de compagnie émettrice de cartes de crédit
- directeur/directrice des prêts hypothécaires et des prêts à la consommation
- directeur/directrice du centre de cartes de crédit
- directeur/directrice du centre des opérations bancaires de sociétés
- directeur/directrice du crédit
- directeur/directrice, service conseil aux entreprises
- directeur/directrice, service conseil aux particuliers
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Classifié ailleurs
- Cadres supérieurs/cadres supérieures - services financiers, communications et autres services aux entreprises (0013)
- Directeur/directrice du courtage hypothécaire (voir 0121 Directeurs/directrices des assurances, de l'immobilier et du courtage financier)
- Directeurs/directrices d'autres services aux entreprises (0123)
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Fonctions
Les directeurs de banque, du crédit et d'autres services de placements exercent une partie ou l'ensemble des fonctions suivantes :
Directeurs de banque :
- planifier, organiser, diriger, contrôler et évaluer les activités d'une division dans des banques, des sociétés de fiducie, des coopératives de crédit ou d'autres institutions financières, ou d'un service dans ces institutions, notamment, gérer les prêts personnels et commerciaux, acheter ou vendre des valeurs mobilières, gérer des fonds d'investissement, administrer des fiducies, régler des successions et effectuer d'autres opérations connexes;
- veiller à ce que les règles et procédures soient appliquées conformément aux lignes directrices établies et faire des recommandations visant à améliorer le processus;
- cultiver des relations d'affaires dans son milieu de façon à promouvoir la vente de prêts, d'investissements et autres services bancaires afin d'attirer des particuliers et des représentants d'entreprises;
- interviewer des particuliers et des représentants d'entreprises et répondre aux demandes des clients;
- analyser, examiner et approuver ou rejeter les demandes de prêts et de crédit en conformité aux limites autorisées;
- voir au traitement des formules de demande de crédit et des enquêtes de crédit;
- surveiller la préparation des rapports financiers mensuels et des rapports sur l'évolution de la succursale;
- embaucher le personnel et identifier les besoins de formation.
Directeurs du crédit :
- planifier, organiser, diriger, contrôler et évaluer les activités d'un service du crédit dans des établissements industriels ou commerciaux;
- administrer les comptes de prêts personnels ou commerciaux et les comptes de prêts aux grandes entreprises;
- conseiller les clients sur le choix des services financiers commerciaux et personnels correspondant à leurs besoins;
- examiner et analyser les demandes de prêts et de crédit, les garanties offertes et faire des recommandations;
- approuver ou refuser les demandes de crédit en conformité aux limites autorisées et établir la limite de crédit et le calendrier de remboursement;
- veiller au recouvrement des comptes en souffrance ou non payés;
- veiller à ce que les règles et procédures relatives au crédit soient appliquées conformément aux lignes directrices établies et selon les lois applicables en matière de financement;
- préparer les rapports de solvabilité et les rapports sur les prêts;
- embaucher le personnel et identifier les besoins de formation.
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Compétences
Les directeurs de banque, du crédit et d'autres services de placements doivent manifester un intérêt pour les questions financières des particuliers et des entreprises et avoir les qualités suivantes :
- faire preuve d'un degré élevé d'intégrité personnelle
- avoir un bon jugement et être capable de résoudre les problèmes
- être capable de communiquer de vive voix et par écrit
- connaître les techniques de négociation
- être apte à traiter les clients de manière courtoise, avec tact et en respectant la confidentialité
- posséder des compétences en leadership et être capable de travailler en équipe
- connaître les techniques d'encadrement
- être capable de fonctionner dans un milieu de travail trépidant et d'effectuer plusieurs tâches
- être capable d'établir et de respecter des règles et des méthodes de travail
- connaître une langue étrangère pourrait être un atout
- être apte à la vente(persévérance et persuasion)
- connaître les techniques de marketing
- comprendre les données financières complexes, ainsi que les pratiques juridiques et comptables
- connaître les avancées en informatique et en communication utilisées en gestion financière
- porter un intérêt à la gamme croissante de produits et de services financiers.
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Conditions d'accès à la profession
- Les directeurs de banque et de caisse populaire doivent avoir plusieurs années d'expérience dans un milieu bancaire. La plupart des institutions ont un programme de stages en gestion qui peut être ouvert aux responsables des prêts et à d'autres professionnels faisant partie de leur personnel.
- Un baccalauréat en finances, en comptabilité, en sciences économiques ou en administration des affaires et une expérience de la comptabilité, de la gestion financière ou de l'administration des affaires sont exigés pour les recrues externes à des postes de gestion.
- Une maîtrise en administration des affaires (M.B.A.) est souvent exigée pour un poste de directeur d'une banque commerciale ou de services de placements.
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Conditions d'emploi
Les directeurs de banque, du crédit et d'autres services de placements travaillent généralement dans un bureau. Certains se rendent chez leurs clients pour visiter leurs installations, rencontrer des emprunteurs éventuels et évaluer leurs opérations. Ces professionnels peuvent devoir déménager souvent, surtout au début de leur carrière. La plupart d'entre eux travaillent à temps plein (95 %).
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Rémunération
40 600 $ (annuel) - départ
60 000 $ (annuel) - moyen
81 700 $ (annuel) - haut
On revoit annuellement ou plus fréquemment les revenus si de nouvelles informations deviennent disponibles.
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Études / Formation
- La plupart des banques, des caisses populaires et des autres institutions financières ont leur propre programme de formation en gestion. Elles exigent parfois un diplôme universitaire ou collégial pour embaucher quelqu'un.
Université du Manitoba :
- Asper School of Business : Au premier cycle, programmes en comptabilité et finances, en administration des affaires et en actuariat, programmes de formation des cadres et de perfectionnement en gestion et, au deuxième cycle, maîtrise en administration des affaires (M.B.A.)
- La Faculté des arts offre aussi des programmes de premier, de deuxième et de troisième cycle en sciences économiques.
Université de Winnipeg :
- Baccalauréat ès arts en sciences économiques (trois ou quatreans ou programme spécialisé), programme préprofessionnel en gestion et programmes d'administration et de communication donnés conjointement avec le collège Red River.
Université de Brandon :
- Baccalauréat ès arts en administration des affaires et baccalauréat ès arts en sciences économiques
Collège universitaire de SaintBoniface :
- Baccalauréat en administration des affaires et baccalauréat ès arts général (sciences économiques)
Canadian Mennonite University :
- Baccalauréat ès arts en sciences économiques et programme préprofessionnel d'études commerciales (gestion)
Collège universitaire du Nord :
- Diplôme en administration des affaires (deux ans)
Collège communautaire Assiniboine :
- Diplôme avancé en comptabilité et en finances (deuxans, est aussi offert en enseignement à distance), diplôme en administration des affaires (comptabilité, services financiers, gestion logistique et spécialisations générales offertes en enseignement à distance) et cours de finances des entreprises et de gestion (éducation permanente)
Collège Red River :
- Diplôme intégré en administration des affaires (ACCESS Business Administration Integrated) (troisans), diplôme en administration des affaires(deux ans), diplôme intégré en administration des affaires (trois ans) et certificat d'introduction aux affaires (cinq mois)
- Des écoles secondaires du Manitoba offrent des programmes d'études commerciales.
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Cheminements de carrière
Généralement, les banques et les coopératives de crédit comblent les postes de gestion en donnant de l'avancement aux responsables des prêts et aux autres professionnels chevronnés. D'autres gestionnaires financiers peuvent accéder à la profession par l'entremise des programmes de stagiaire en gestion offerts par les sociétés.
Il est nécessaire d'avoir travaillé dans le domaine de la comptabilité, de la gestion financière ou de la gestion des affaires pour obtenir un poste de direction.
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Perspectives
Les perspectives d'emploi pour les directeurs de banque, du crédit et d'autres services de placements sont limitées pour la période de 2010 à 2014. On estime à 1 670 le nombre de personnes employées dans ce groupe au Manitoba en 2010.
La demande générale pour les services bancaires et de placements a tendance à refléter la conjoncture économique. Avec la reprise économique, la demande de spécialistes en gestion financière de nouvelles entreprises et d'entreprises établies s'accroîtra. En réponse, les institutions financières pourraient élargir leur gamme de produits et services pour inclure, par exemple, la gestion du patrimoine, les assurances et l'évaluation des risques. Le volume croissant et la complexité du commerce internationale et de la finance engendrée par l'économie mondiale entraînera des possibilités d'emploi pour ce groupe.
En ces temps incertains, le rôle des directeurs de banque, du crédit et d'autres services de placements revêt encore plus d'importance qu'avant, car ces institutions font tout ce qu'elles peuvent pour fonctionner avec des recettes amoindries, pour composer avec les demandes de crédit des entreprises et pour restructurer leurs activités. Même si les postes de gestion dans ce domaine sont habituellement dotés dans le cadre de concours internes, les nouveaux diplômés risquent d'avoir plus de succès que les professionnels chevronnés car ils sont titulaires d'un diplôme d'études, et il coûte relativement moins cher de les embaucher.
Les emplois de ce groupe se trouvent dans toute la province. C'est dans le secteur des finances et assurances qu'il y a le pl d'occasions d'emploi (89 %), suivi du secteur du Commerce de détail (2 %), de la Fabrication (2 %) et des Services professionnels, scientifiques et techniques (2 %).
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Emploi selon le groupe d’âge |
Cette profession |
Toutes les professions |
| De 15 à 19 ans |
1 % |
7 % |
| De 20 à 24 ans |
2 % |
10 % |
| De 25 à 29 ans |
10 % |
9 % |
| De 30 à 34 ans |
11 % |
10 % |
| De 35 à 39 ans |
10 % |
10 % |
| De 40 à 44 ans |
19 % |
13 % |
| De 45 à 49 ans |
19 % |
13 % |
| De 50 à 54 ans |
13 % |
12 % |
| De 55 à 59 ans |
9 % |
9 % |
| De 60 à 64 ans |
6 % |
5 % |
| 65 ans et plus |
2 % |
3 % |
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Emploi selon l’industrie |
|
| Finance et assurances |
365 % |
| Services professionnels, scientifiques et techniques |
9 % |
| Commerce de détail |
9 % |
| Fabrication |
9 % |
| Transport et entreposage |
5 % |
| Commerce de gros |
5 % |
| Administrations publiques |
2 % |
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Emploi selon la région |
Cette profession |
Toutes les professions |
| Nord |
2 % |
5 % |
| Région des parcs |
3 % |
3 % |
| Entre-les-Lacs |
7 % |
8 % |
| Winnipeg |
61 % |
58 % |
| Centre-nord |
4 % |
4 % |
| Sud-ouest |
12 % |
9 % |
| Centre-sud |
5 % |
5 % |
| Sud-est |
7 % |
8 % |
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Emploi selon le genre |
Cette profession |
Toutes les professions |
| Hommes |
50 % |
53 % |
| Femmes |
50 % |
47 % |
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|
Cette profession |
Toutes les professions |
Emploi selon l’auto-identification comme Autochtone |
5 % |
10 % |
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|
Cette profession |
Toutes les professions |
Pourcentage des minorités visibles dans la profession |
0 % |
0 % |
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La source des diagrammes ci-dessus est le recensement de 2006.
Associations professionnelles, syndicats et organismes de réglementation...
- Credit Institute of Canada Manitoba Chapter, http://www.creditedu.org/
- Canadian Bankers Association, http://www.cba.ca (bureau de Vancouver a assumé la responsabilité pour les enquêtes du Manitoba.)
- Canadian Securities Institute, http://www.csi.ca
- Trust Companies Association of Canada, Suite 1002, 1 Adelaide St. E., Toronto, ON, M5C 2V9
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